💰 警惕高额回报陷阱：刘先生因被网友介绍的“虚拟币”项目承诺的高额回报（几十万赚一千万）所吸引，不顾警方劝阻，执意进行72万元的巨额投资，显示了此类骗局常利用投资者的贪念。

🏦 银行与警方联动识破骗局：上海一银行值班经理因刘先生取款理由蹊跷而及时报警，警方抵达后通过细致调查，发现刘先生藏匿的手机，并找到了诱导其投资的联系人，体现了金融机构与执法部门在防范电信诈骗中的重要作用。

📱 手机成为关键证据：刘先生起初试图隐瞒真实情况，仅展示一部干净的手机，但在警方坚持下，另一部藏匿的苹果手机暴露了其与诈骗团伙的联系，揭示了手机在追踪和揭露电信网络诈骗中的关键证据地位。

🚗 “车手”模式与洗钱手法：诈骗团伙并未亲自出面，而是通过冒充“币商”的“车手”进行线下交易，收取大额现金并进行转移，以此达到洗钱目的，每人每次仅获300元好处费，揭示了此类犯罪的层层分包和隐蔽性。

⚠️ 防范线下交接诈骗：警方强调，任何要求将现金、黄金等贵重物品送到指定地点或上门收取的情况，都极有可能是诈骗，提醒公众提高警惕，切勿轻易将钱财交给陌生人。

IT之家 11 月 3 日消息，投资海外“虚拟币”项目的骗局层出不穷。央视新闻昨日报道了一起“虚拟币”投资骗局：上海市民刘先生想用 72 万现金投资网友给他介绍的“虚拟币”项目，警方反复劝阻后仍执迷不悟，并表示：“我也不是傻子对吗？我海外留学了很多年。拿几十万赚一千万回来，你干不干？”

据介绍，9 月 10 日上午，刘先生来到当地一家银行柜台取款，他一共预约了 72 万元要取，曾经协助民警拦截过多笔涉诈资金的值班经理留意到他言语中的蹊跷，感觉他取 72 万大额现金的理由不太合理，就及时上报了当地派出所。

民警接到银行报警后抵达刘先生家并开展调查。面对民警关于取现用途的提问，刘先生表示是准备换一家银行再存入。为避免刘先生被骗，民警提出希望查看一下他的手机。然而，刘先生拥有两部手机，一开始给民警展示的华为手机很干净，被民警发现不像是生活使用的手机。

随后，民警在屋内的桌子上发现了另一台苹果手机，在强烈要求下，刘先生最终同意将这一部手机交给民警查看。随后，民警在手机里发现了一款小众聊天软件，找到了诱导刘先生投资的人。虽然民警准确说出了已经发生和将要发生的剧情，但刘先生并不相信其中有诈。

民警反复向刘先生分析对方骗术中的漏洞，而他就是不愿意透露其取现的真实意图。警方只能假装离开，并在他出门后跟随着来到交易地点。随后，另一名戴帽子口罩、背双肩包、拖拉杆箱的男子进入了警方视线，而这就是“车手”冒充的“币商”，不出意外地被警方当场抓获。

据“车手”赵某供述，他在网上的上家授意下，帮助电信网络诈骗分子转移资金洗钱，每次能拿到 300 元的好处费。在民警的不懈努力下，刘先生的 72 万元现金最终被保住。目前，警方已依法对“车手”赵某采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦办中。

警方表示，冒充投资公司工作人员、“币商”去和被害人当面交接，大金额投资理财的情况很多，所以大家一定要记住，凡是叫你送钱去指定的地点，或者上门来找你拿钱的，包括现金，黄金等，肯定都是诈骗。

IT之家从报道获悉，在此类投资诈骗中，诈骗分子一般会通过蝇头小利先骗取被害人的信任，再用专门制定好的有针对性的策略和话术吸引受害者“上钩”。诈骗分子一般不会直接出面，而是选择一个代理人冒充其去收钱，自己负责同时联络代理人和受害者。受害者一旦把大额现金交出去就意味着可能再也追不回自己的钱财。