亮点
SoFi Automated Investing赢得最佳综合机器人投顾，兼具强劲业绩、低门槛、有竞争力的定价及功能丰富的平台。
Empower和Wealthfront荣获最佳数字财务规划机器人投顾，展示了简洁高效的在线规划范例。
Fidelity Go因低费用、易用的数字平台和实时运营支持，获评最佳首次投资者机器人投顾。
Wealthfront以低费用和稳健回报赢得最佳低成本高绩效机器人投顾。
2025年第二季度机器人顾问排名
最佳综合机器人顾问
获胜者：SoFi Automated Investing
亚军：Fidelity Go
SoFi Automated Investing凭借专为日常投资者设计的功能组合夺得榜首。50美元账户门槛和0.25%的简明咨询费吸引新手，而零股交易功能使资金从第一天起即可充分利用。
SoFi Automated Investing的强劲绩效指标也贡献了其排名。过去五年间，SoFi实现9.28%的年化回报，超出其标准化基准0.83%，夏普比率为0.59。
Fidelity Go是今年机器人投顾冬季版最佳综合的亚军。它因有竞争力的费用和强大功能脱颖而出。该平台对低于25,000美元的余额不收取管理费，仅当余额达到25,000美元或以上时收取0.35%的费用。基础层级无最低余额要求，但需25,000美元余额才能访问真人顾问。
Fidelity Go是今年机器人投顾夏季版最佳综合的亚军。Fidelity Go因有竞争力的费用和强大功能脱颖而出。
最佳低成本高绩效机器人顾问
获胜者：Fidelity Go
亚军：Wealthfront
Fidelity Go的股票定位通常在成长和价值拆分上市场中性。其平均超配大盘股，占股票投资组合的77%，而过去五年所有跟踪机器人投顾的平均水平约为70%。
Wealthfront从其专用能源持仓中显著受益，这在长期通胀期间及俄乌冲突后能源市场中断期间具有优势。从2021年初到2022年底，以Vanguard Energy ETF为代表的能源板块年均回报近60%，而同期标普500年化仅2.6%。
最佳首次投资者机器人顾问
获胜者：Wealthfront
亚军：Fidelity Go
Wealthfront是最佳首次投资者机器人投顾类别的获胜者。虽然需要500美元最低门槛，Wealthfront透明的0.25%费用具有竞争力，并提供机器人投顾行业最先进的数字平台之一。
Fidelity Go因低成本、易用数字平台和令人印象深刻的长期回报的组合获得亚军。
最佳数字财务规划机器人顾问
获胜者：Empowe
亚军：Wealthfront
Empower（前称Personal Capital）和Wealthfront，向任何人提供其数字计划，无需开户。这些平台通过将多目标组合为单一计划提供构建整体财务计划的能力，同时聚合外部账户使投资者获得其完整财务视图。
Empower在财务规划工具方面保持我们列表顶部。该机器人投顾让用户通过大量深度工具规划退休、购房、教育和一般储蓄等目标。
Wealthfront的数字规划工具代表其数字优先理念，消除对人工顾问及附加更高费用的需求。该规划工具允许退休、教育、购房和旅行特定目标，购房模块利用Redfin数据。
最佳复杂财务规划机器人顾问
获胜者：Vanguard
亚军：Empower
Vanguard赢得最佳复杂财务规划机器人投顾称号。其混合建议模型允许以50,000美元最低投资访问真人财务顾问，仅0.30%管理费。
Empower，复杂财务规划的亚军，结合访问真人规划师与市场上最佳数字规划平台之一。Empower具有100,000美元高最低投资和0.89%高管理费，但提供一些突出功能。
