美国当局揭露了一个由中国犯罪团伙构成的复杂洗钱网络，他们通过盗窃美国消费者的礼品卡，在美国购买高价值商品，然后将这些商品运回中国转售获利，并实现资金的非法转移和“洗白”。该团伙利用微信平台批量购买被盗礼品卡，通过加密货币支付，并将资金充入手机移动钱包。随后，在美国的同伙使用这些钱包购买iPhone、笔记本电脑等电子产品，再以高价运往中国转售。据估计，该团伙在过去两年中已造成美国消费者超过10亿美元的欺诈损失。他们还通过短信诈骗获取受害者信息，进而盗取礼品卡资金。

🌐 **跨境洗钱网络揭秘**：美国当局发现，中国有组织犯罪集团构建了一个复杂的洗钱网络，其核心操作是通过盗窃美国消费者的礼品卡，在美国进行商品购买，再将商品非法转移至中国转售获利，同时实现资金的“洗白”。这一过程涉及微信、加密货币及移动支付平台，形成了一条完整的非法资金链条。

📱 **盗窃与转移机制**：犯罪分子利用微信批量购买被盗礼品卡卡号，以加密货币完成支付，并将卡内资金充入控制的手机移动钱包。随后，在美国的同伙利用这些移动钱包购买iPhone、笔记本电脑等热门电子产品，并利用贸易渠道将商品运往中国，以高达原价两三倍的价格出售，从中赚取巨额差价。

💰 **巨额损失与欺诈手段**：据美国当局估计，该犯罪团伙在过去两年内已造成美国消费者超过10亿美元的欺诈损失。除了礼品卡盗窃，他们还运营大规模短信诈骗，伪装成通行费、快递通知等，诱骗消费者输入卡片信息，进而盗取数据和资金，并实时监控虚假支付网站，将受骗者的礼品卡信息装入移动钱包进行消费。

🕵️ **执法与调查进展**：此揭露源于美国国土安全调查局人员的报道，显示执法部门已深入调查此跨境犯罪活动。调查人员指出，该组织利用了美国零售商、移动支付平台和加密货币等环节，构建了其非法资金转移的地下网络，并正在采取措施打击此类犯罪行为。